Изменения регулирования крипто-индустрии в Эстонии, Март 2022

Уважаемый участник крипто рынка!

Ниже просим ознакомиться с последними изменениями на рынке виртуальных валют в Эстонии. В результате усилий эстонского Регулятора для снижения рисков в крипто-индустрии, 23.02.2022 в третьем (и последнем) чтении Парламент Эстонии принял следующие поправки в Закон по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (далее Закон):

1. Расширение списка услуг в сфере виртуальных валют (ранее 2 вида услуг: обмен виртуальных валют и услуга «кошелька»). Новый закон определяет 4 услуги:
   1. «кошелёк»
   2. обмен
   3. перевод
   4. выпуск виртуальных валют (а также организация предложения, продажа и сопутствующие услуги)
2. Новые требования по уставному капиталу (ранее 12 000 евро):
   1. минимум 100 000 евро для компаний, предоставляющих услуги «кошелька», обмена и выпуска
   2. минимум 250 000 евро для компаний, предоставляющих услугу перевода

В обоих случаях капитал должен быть полностью оплачен

3. Госпошлина 10 000 евро (ранее 3300)
4. Введено требование по собственным средствам, которые в компании должны составлять одно из следующих значений, смотря какое больше:
   1. уставной капитал
   2. величина средств, которая вычисляется по определённому алгоритму, в зависимости от оказываемых услуг*

*более подробно в §72²

https://www.riigikogu.ee/tegevus/eelnoud/eelnou/ffe848a6-7b78-43cf-b106-720915882205/Rahapesu%20ja%20terrorismi%20rahastamise%20t%C3%B5kestamise%20seaduse%20ja%20teiste%20seaduste%20muutmise%20seadus

5. Запрет на перевод лицензии
6. Введено требование по обязательному ежегодному аудиту
7. Введено требование по обязательному внутреннему аудиту
8. Ужесточение требований по членам правления, контактному лицу (AML специалист) и месту ведения бизнеса:
   1. член правления компании-провайдера услуг виртуальных валют не может быть членом правления в более чем 2 компаниях-провайдерах услуг виртуальных валют
   2. контактное лицо компании-провайдера услуг виртуальных валют (назначенное согласно § 17 действующего Закона) не может быть контактным лицом в другой компании- провайдере услуг виртуальных валют
   3. месте ведения деятельности и зарегистрированный офис должны быть в Эстонии. Более того, в любое время должен быть возможен доступ Регулятору к собранной и сохранённой компанией информации
9. Также введен целый ряд новых более жёстких требования для провайдеров услуг виртуальных валют по идентификации участников сделок с виртуальными валютами и по сбору и хранению информации по самим сделкам. Соответственно, по новому Закону должны быть значительно усилены внутренние AML и IT механизмы и процедуры

Новый Закон вступит в силу 15.03.2022. Новые требования должны быть применены участниками рынка к 15.06.2022