В феврале этого года подготовлен проект Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма (далее — закон), в который будут имплементированы изменения директивы Европейского союза о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма (Директива Европейского Парламента и Совета (EL) 2015/849 от 20 мая 2015 года).
Согласно данным изменениям, по информации Министерства финансов, при Коммерческом регистре будет создан отдельный регистр бенефициаров. За правильность вносимой информации будет отвечать правление коммерческого товарищества.
Необходимость нового закона обусловлена, прежде всего, уже упомянутой четвертой директивой Европейского союза (далее – ЕС) о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма, а также предложением об ее изменении.
Кроме того, вносятся изменения в соответствии с Регламентом Европейского Парламента и Совета № (EL) 2015/847, в котором рассматривается информация, передающаяся в рамках денежных переводов.
Что изменится?
Нововведения, преимущественно, направлены на предварительное оценивание рисков (превентивные меры прилежания), выявление бенефициара (контроль капитала), международное сотрудничество органов надзора и Бюро данных об отмывании денег (обмен информацией).
- Согласно вышеупомянутой директиве для всех юридических лиц вводится обязательство знать своих истинных бенефициаров и представлять информацию о них (имя, дата рождения, государство проживания, данные о позиции контроля) в Коммерческий регистр.
- Обязанные лица, в понимании закона, смогут ознакомиться с этой информацией бесплатно. Всем остальным информация будет доступна платно, но также без ограничений!
- В случае отсутствия информации относительно физических лиц-бенефициаров будет считаться, что сам член правления коммерческого товарищества является бенефициаром.
- Аналогичным образом регулируется передача данных о собственниках счетов государственным учреждениям в банках.
Изменения закона, согласно представленному законопроекту, должны вступить в силу к 26 июня 2017 года, с учетом следующих исключений:
- регистр бенефициаров планируется создать только к 15 сентября 2017 года;
- передача информации о собственниках счетов уполномоченным организациям планируется не ранее 1 января 2019 года;
- новый порядок представления информации в Бюро данных об отмывании денег планируется установить к 1 июля 2018 года.
Нужно учитывать, что после того, как данные о бенефициарах будут внесены в Коммерческий регистр, обязанное лицо не сможет более регистрировать данные о бенефициарах в своей системе, ссылаясь исключительно на слова клиента, то есть проверка информации в регистре будет является обязательной для всех.
Для нарушителей процедур по отмыванию денег будет существовать, своего рода, «доска позора» (естественно, помимо прочих «неприятностей» в виде суровых штрафов), где будут публиковаться списки нарушителей в общем доступе на сайтах Финансовой инспекции и Департамента полиции и погранохраны.
NB! Данная статья не говорит об окончательных правовых регуляциях, применение которых неизбежно. Необходимо учитывать, что в процессе принятия закона еще могут быть внесены изменения и дополнения!