Уважаемые Господа!
Как вам, возможно, известно, в последние месяцы произошли существенные изменения в политике большинства эстонских банков по отношению к клиентам — нерезидентам, а также к резидентам – юридическим лицам (эстонским компаниям), принадлежащим нерезидентам Эстонии.
Изменение этой политики нашло отражение в том, что эстонские банки стали оценивать таких клиентов более тщательно с целью определить, в какой степени бизнес клиента имеет отношение к Эстонии.
В случае, если это отношение отсутствует, клиенту может быть отказано в открытии счета / дальнейшем обслуживании счета.
В своей оценке банки исходят из совокупности следующих характеристик:
— Наличие электронного резидентства (ходатайство можно подать онлайн здесь)
— Наличие бизнес-плана / описания коммерческой деятельности / проекта
— Являются ли собственники / руководители компании резидентами Эстонии;
— Имеет ли компания инвестиции в Эстонии;
— Имеет ли компания устойчивые бизнес-связи с резидентами Эстонии (через партнеров, клиентов и т. п.), с которыми будут происходить расчеты (поставщики, покупатели, транспортные компании, местные порты и т. д).;
— Осуществляется ли деятельность компании с территории и/или на территории Эстонии;
— Имеет ли компания т.н. “substance”: офис, сотрудников и т.п.;
— Интересна ли компания для банка, с точки зрения дохода от используемых банковских услуг.
Вышеизложенные критерии, применяемые банками при оценке потенциального клиента, не являются препятствием для открытия счета в случае, если клиент готов открыто показать свои намерения вести деятельность в Эстонии, или «с Эстонией», а также предоставить полные данные/ описание осуществляемой деятельности на настоящий момент.
Наличие описания проекта или бизнес плана, а также резюме ответственных лиц и рекомендации имеющихся и/или будущих партнеров, несомненно, упростят процесс открытия банковского счета для Вашей компании.