В началоБлогНовостиПолитика эстонских банков на текущий момент

Политика эстонских банков на текущий момент

Уважаемые Господа!

Как вам, возможно, известно, в последние месяцы произошли существенные изменения в политике большинства эстонских банков по отношению к клиентам — нерезидентам, а также к резидентам – юридическим лицам (эстонским компаниям), принадлежащим нерезидентам Эстонии.

Изменение этой политики нашло отражение в том, что эстонские банки стали оценивать таких клиентов более тщательно с целью определить, в какой степени бизнес клиента имеет отношение к Эстонии.

В случае, если это отношение отсутствует, клиенту может быть отказано в открытии счета / дальнейшем обслуживании счета.

В своей оценке банки исходят из совокупности следующих характеристик:

—          Наличие электронного резидентства (ходатайство можно подать онлайн здесь)

—          Наличие бизнес-плана / описания коммерческой деятельности / проекта

—          Являются ли собственники / руководители компании резидентами Эстонии;

—          Имеет ли компания инвестиции в Эстонии;

—          Имеет ли компания устойчивые бизнес-связи с резидентами Эстонии (через партнеров, клиентов и т. п.), с которыми будут происходить расчеты (поставщики, покупатели, транспортные компании, местные порты и т. д).;

—          Осуществляется ли деятельность компании с территории и/или на территории Эстонии;

—          Имеет ли компания т.н. “substance”: офис, сотрудников и т.п.;

—          Интересна ли компания для банка, с точки зрения дохода от используемых банковских услуг.

Вышеизложенные критерии, применяемые банками при оценке потенциального клиента, не являются препятствием для открытия счета в случае, если клиент готов открыто показать свои намерения вести деятельность в Эстонии, или «с Эстонией», а также предоставить полные данные/ описание осуществляемой деятельности на настоящий момент.

Наличие описания проекта или бизнес плана, а также резюме ответственных лиц и рекомендации имеющихся и/или будущих партнеров, несомненно, упростят процесс открытия банковского счета для Вашей компании.


© Larssen CS 2024. Все права защищены.